Mit dem Thema Geldwäsche in Online Casinos kommt eigentlich jeder Spieler in Berührung, wenn man versucht um Echtgeld zu spielen. Die Bekämpfung von illegaler Geldwäsche ist der Anlass für viele Prozesse, die man auch als gewöhnlicher Spieler durchlaufen muss. Während die Effektivität dieser Methoden sich unterscheidet empfinden es viele Spieler als lästig, welche Schritte vor einer Auszahlung durchlaufen werden müssen.
Es ist eine Tatsache, dass Geldwäsche in Online Casinos ein ernsthaftes Problem darstellt. Das ist in vielen Ländern der Hintergrund für strenge Gesetzgebungen, die Online Glücksspiel stark reglementieren oder sogar ganz verbieten. Legitime Casinos wie das Verde casino online müssen Methoden zur Verhinderung von Geldwäsche präsentieren, wenn sie ihre Spiele anbieten wollen. Wir gehen im Folgenden darauf ein, wie Geldwäsche in Casinos funktioniert und was getan wird, um sie zu verhindern.
Wie funktioniert Geldwäsche in Online Casinos?
Als Geldwäsche bezeichnet man die Rückführungen von finanziellen Mitteln in den normalen Wirtschaftskreislauf, die auf kriminellem Wege erwirtschaftet wurden. Ziel ist es die Herkunft von Geld zu verschleiern, so dass man nicht mehr nachweisen kann, dass es aus kriminellen Aktivitäten stammt. Der Prozess funktioniert wie folgt:
- Man erhält aus kriminellen Aktivitäten eine höhere Summe Geld;
- Das Geld zahlt man bei einem Online Casino ein und verwendet einen Anteil zum Spielen;
- Das restliche Geld lässt man sich auszahlen, beispielsweise auf ein Girokonto;
- Das verbliebene Geld kann als Gewinn aus dem Online Casino betrachtet werden, wodurch nicht mehr klar ist, dass es durch kriminelle Handlungen erhalten wurde.
In klassischen Spielhallen werden normalerweise Chips mit Bargeld gekauft. Dabei ist es besonders einfach die Quelle zu verschleiern, da man nur bei sehr hohen Summen nach dem Ursprung gefragt wird. In Online Casinos werden gerne Online Zahlungsdienste für den gleichen Zweck verwendet. Dort kann man Zahlungen auf fragwürdigen Quellen erhalten und diese dann in einem Casino einzahlen. Wenn man anschließend einen Anteil des Guthabens auszahlt scheint es aus einer legitimen Quelle zu stammen.
So wird gegen Geldwäsche vorgegangen
Casinos und Online Spielhallen müssen versuchen zu verhindern, dass sie für Geldwäsche genutzt werden, damit sie eine europäische Lizenz erhalten. Dabei kommen verschiedene Methoden zum Einsatz.
Eine wichtige Methode ist die Alters- und Identitätsverifikation. Indem man beispielsweise seinen Ausweis hochladen muss, ehe man Auszahlungen machen kann, wird verhindert, dass sich Kriminelle mehrere Accounts erstellen. Zudem kann man sämtliche Ein- und Auszahlungen einer Person zuweisen, was für die Strafverfolgung relevant ist.
Für Guthaben bei Online Spielbanken gelten normalerweise strenge Umsatzbedingungen. In der Regel muss man zumindest einen Teil des Guthabens gesetzt haben, ehe man es sich auszahlen lassen kann. Wenn man versucht das zu umgehen, werden hohe Gebühren fällig, die mehr als 20% des Gesamtguthabens betragen können.
In Online Casinos wird natürlich das Verhalten von Nutzern beobachtet. Wenn ein Spieler auffällig oft hohe Beträge einzahlt, nur um einen gewissen Anteil zu verlieren und sich den Rest wieder auszahlen zu lassen, dann fällt das auf. Das gleiche gilt, wenn man sehr hohe Gewinne beim Glücksspiel erwirtschaftet oder damit sein primäres Einkommen bestreitet.
Bei Auszahlungen auf Girokonten müssen diese zunächst verifiziert werden. So wird eine weitere Verbindung zwischen der Identität des Spielers und seinem Account erstellt. Auch hier ist es auffällig, wenn zwar regelmäßig Auszahlungen von einer Online Spielhalle eingehen, aber keine Einzahlungen gemacht werden, weil man diese beispielsweise über einen Online Zahlungsdienstleister abwickelt.
Die starke Nutzeridentifikation könnte zur Bekämpfung von Geldwäsche ebenfalls Anwendung finden. Dabei nutzt man mehrere Faktoren, um einen Nutzer eindeutig zu identifizieren, beispielsweise ein Passwort und eine Mobilnummer oder einen Fingerabdruck. Durch die Authentifizierung mit mehreren Faktoren wird es schwieriger, mehrere Accounts zu erstellen und man hinterlässt eine deutlichere Spur für die Strafverfolgung.
In Deutschland soll es für die monatlichen Einzahlungen in Online Casinos Limits geben. So soll verhindert werden, dass größere Summen auf ein Casinoguthaben eingezahlt werden können, um sie anschließend zu waschen. Gleichzeitig soll damit auch der Spielerschutz befördert werden.
Die Schritte um Geldwäsche zu bekämpfen sorgen in der Regel dafür, dass man sich gründlich authentifizieren muss, ehe man Auszahlungen tätigen kann und dass diese einige Tage in Anspruch nehmen. Von vielen Spielern wird das als lästig empfunden, vor allem, da etliche Online Casinos es durchaus ermöglichen ohne Identitätsüberprüfung Geld einzuzahlen und darum zu spielen. Da erst bei der Auszahlung genauer hingeschaut wird, kann der Weg bis man seine Gewinne auf dem Konto hat lang und anstrengend sein. Dennoch ist es notwendig sich an diese Schritte zu halten, um die großangelegte Geldwäsche in Online Casinos zu verhindern. Wenn man schon vor der ersten Einzahlung alle Authentifizierungsschritte abschließt und sich darüber informiert welche Limits und Bestimmungen es für Auszahlungen gibt, kann man sich die meisten Kopfschmerzen im Zusammenhang mit Geldwäsche sparen.
